Educazione finanziaria
Nozioni per gli investitori
Obbligazioni
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Quello obbligazionario è di gran lunga il mercato mobiliare più vasto al mondo e offre agli investitori opportunità di investimento praticamente illimitate. Molti obbligazionisti conoscono bene i vari aspetti del mercato, ma con l’introduzione di prodotti sempre nuovi anche per un investitore esperto è difficile tenersi aggiornato. Inizialmente considerate un veicolo per guadagnare tramite gli interessi e preservare il capitale, nel tempo le obbligazioni si sono evolute in un mercato globale da oltre $100 trilioni che offre numerosi vantaggi potenziali ai portafogli degli investitori, tra cui rendimenti interessanti. Prima di affrontare gli aspetti più complessi di questo mercato enorme e diversificato è importante chiarire alcuni concetti di base: che cos’è un bond e come può contribuire al raggiungimento degli obiettivi dell’investitore?
Come è noto in larga misura a chi investe in reddito fisso, le variazioni dei tassi d’interesse possono influire sul valore delle obbligazioni. Il parametro che meglio misura il probabile effetto di aumenti o cali dei tassi sul valore dei titoli o dei portafogli obbligazionari è la duration.
Investitori e commentatori parlano spesso di "curva dei rendimenti" quando discutono di prospettive per l'obbligazionario, i mercati e l'economia. La curva dei rendimenti è infatti anche uno strumento per valutare le condizioni economiche generali oltre che per orientare le decisioni di investimento.
Esistono varie strategie d’investimento per perseguire i propri obiettivi finanziari, con approcci di gestione attivi o passivi.
Investimenti alternativi
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Asset allocation
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Per conseguire gli obiettivi d’investimento è essenziale costruire un portafoglio efficace. A tal fine occorre innanzitutto conoscere i principi generali e il ruolo delle diverse classi di attivo per ottenere un portafoglio ben diversificato.